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金融統計數據集市


產品目標

通過科融的金融統計數據集市可以統一各金融機構的監管數據的進出口,保證了監管數據的統一來源,確保了各條監管數據的正確。統一集中存儲全行的金融統計信息??煽焖偌筛鞣N金融統計及分析應用。

集市是根據《良好標準》和《指引》的理念,遵循數據標準、數據共享原則,結合公司多年金融機構的監管報送經驗的產品。在滿足金融機構的各種報送數據的高質量數據要求基礎上,運用數據倉庫理念,不斷推陳出新,采用分層的數據集成設計方法,進行多層次、多維度、細粒度的數據集市構建。

主要包括:金融統計數據集市、數據補錄平臺、指標管理、作業調度

產品功能

數據集市邏輯架構如下圖:

邏輯架構圖

科融金融統計數據集市主要功能模塊如下:
1.數據存儲:依據數據倉庫理念,采用開發式分層架構設計。通過貼源數據層保障數據的完整性;通過基礎數據層保障數據的穩定性和開發性;通過公共匯總層提高ETL效率、減少冗余,同一數據口徑。
2.數據管理:提供全面的數據管理工具,包括ETL管理、元數據管理、數據質量管理、數據標準管理、數據補錄、指標管理、運維管理,保障系統運行數據的高質量。
3.數據服務:通過標準服務接口實現應用和數據的松耦合,實現應用插件式集成。

產品優勢

科融金融統計數據集市根據多年來金融機構的監管報送經驗形成的最佳實踐架構,采用開放性的數據架構層次保證穩定性和擴展性;完整的數據管理體系保障數據質量;標準化數據服務體系保障數據的復用性。
1.所有統計分析系統公用一套數據體系,保證數據集市的穩定性,數據層次清晰,保證數據集市的擴展性。
2.通過統一化的數據管理平臺,保障數據的準確性和一致性差,有效解決數據質量問題。
3.采用標準化服務實現應用和數據的松耦合,保障應用系統的快速集成,同時保障系統運行的穩定性。

科融金融機構EAST質量控制系統


產品目標

全面保障EAST4.0報文數據的順利上報和通過檢驗,即:通過本系統校驗,不僅能確保通過EAST數據的報送檢驗、保證數據能順利上報,并且能確保該數據能為監管處室進行EAST模型分析直接采用。

產品功能

EAST質量控制系統實現了合規校驗、監管校驗、指標管理、報表比對、數據管理、系統管理。金融機構將報文數據文件提供至指定目錄后系統自動進行數據入庫操作,入庫完成后進行合規校驗及監管校驗運算,針對運算結果提供校驗統計結果查看及下載,同時提供校驗明細查看??筛鶕笪臄祿M行指標運算,最終生成1104報表,與機構上報的1104報表進行比對,比對結果及校驗結果可作為行方數據治理的依據

產品優勢

1.按銀監會文件標準,對數據必填項進行校驗
合計有數千項表內校驗規則,如長度,數值范圍、類型等。
按照銀監會2017年3月《中國銀監會銀行業金融機構監管數據標準化規范報送說明》《中國銀監會銀行業金融機構監管數據標準化規范》《數據采集標準化接口規范》等文件、標準進行整理、歸納。

2.按照銀監會EAST模型分析要求,對數據進行校驗
不僅包括表內,也包括跨表間進行綜合校驗,主要包含兩類:
針對數據的業務邏輯性進行監測,如日期的比較等;合計有 200多項校驗規則。
針對數據的復雜監測,如交易筆數的連續性等。合計有數十項校驗規則。

3.指標自定義功能
系統可以利用EAST數據通過指標定義工具進行定義。系統會自動按指標頻度進行計算,生成總量指標??偭恐笜丝梢耘c其他報送如:客戶風險、人民銀行大集中報表、利率報備報表等進行總量核對。
針對1104指標系統可生成1104報表并提供報表比對功能。

科融內控合規及操作風險系統


產品目標

內控合規與操作風險管理系統是按照巴塞爾新資本協議及銀監會對操作風險的相關指引要求,結合商業銀行的現狀,基于國內外先進的操作風險管理體系框架,建設的一套管理應用系統。

系統總體目標在于實現有效的精細化的操作風險控制,實現銀行操作風險管理的信息化、規范化,使風險數據便于統計匯總和分析,并能監督化解風險所采取的行動的過程和結果。協助商業銀行有效提升操作風險管理水平,實現風險管理規范化、錄入信息便利化,統計查詢多樣化,業務操作便利化,幫助商業銀行提高操作風險管理能力。

本系統的目標定位:
1.構建操作風險管理的標準框架,建立核心數據庫;
2.RCSA自動化處理,并將風險評估機制整合到日常業務管理活動中;
3.建立操作風險損失數據庫;
4.建立操作風險關鍵指標的預警機制;
5.實現整改與追蹤的工作流;
6.建立操作風險相關信息的報表/報告體系;
7.為操作風險高級資本計量提供數據準備。

本系統的使用者為總行高管、操作風險管理部成員、各機構主要負責人以及遍布全行各部門、機構的專職或兼職的操作風險管理人員。

內控合規與操作風險管理系統功能主要包括我的工作臺、系統管理、制度管理、流程管理、自我評估、事件收集、指標管理、整改追蹤、檢查管理、積分管理、資本計量、咨詢與建議、操作風險檢查管理和報表報告等功能模塊。

產品功能

科融內控合規和操作風險管理系統主要包括以下14個功能模塊:系統管理、制度管理、流程管理、自己我評估、事件收集、指標管理、操作風險檢查、檢查管理、整改與追蹤、積分管理、資本計量、報表報告、內控評價和事中預警。系統通過ESB和文件傳送平臺實現與行內其它應用系統的接口交互。

事中預警集市系統,通過定時的ETL任務從ODS中抽取數據,面向預警模型建立主題集市,最后將加工處理的事中預警信息數據推送到內控合規和操作風險管理系統。

系統管理

包括基礎庫管理、評估標準庫管理、用戶權限管理和系統配置等。

制度管理

制度管理模塊用于建立內部制度的維護和改進機制,滿足相關部門在符合法律規定和監管要求基礎上制定具有普遍適用性和持續執行效力的規范性文件的管理過程。

流程管理

流程管理模塊,主要功能是:建立全行標準的流程清單和流程庫。其中,通過流程梳理的功能,可以實現對流程信息、流程步驟、崗位信息、產品信息、內外規、風險信息、控制信息、積分標準、處罰標準、檢查點等信息進行識別,為RCSA等功能模塊提供數據基礎。

自己我評估

自我評估模塊,主要功能是:實現總分行各部門對已識別的風險信息和控制措施進行固有風險、控制措施、剩余風險的自我評估工作。自我評估分為定期式評估和觸發式評估。其中定期式評估是總分行風險管理部門發起的。觸發式評估是總分行各條線部門發起的。

事件收集

操作風險事件及損失數據收集(LDC)是指依據監管規定、銀行的風險偏好與管理需求所定義的收集范圍,針對風險事件及損失數據的相關信息進行數據收集、損失分配和內外部報告、整改方案設計與執行等程序。是涉及全行全員的自下而上的損失數據收集工作。

指標管理

關鍵風險指標(KRI)是指代表某一風險領域變化情況或控制效果情況,并可定期監控的統計指標。關鍵風險指標用于監測可能造成損失事件的各項風險及控制措施,并作為反映風險變化情況的早期預警。通過對主要風險類型的早期預警,及時采取應對措施,避免重大操作風險事件的發生。

操作風險檢查

操作風險檢查模塊主要是對銀行內部整理概括的18個字相關的一些檢查內容的管理,檢查結果的錄入管理。分為操作風險檢查管理、日程管理、操作風險檢查任務(轉派)、操作風險檢查和檢查結果查詢五個功能模塊。

檢查管理

檢查項目及其檢查問題的維護管理。

整改與追蹤

為了達到風險規避、風險分擔、風險緩釋的目的,對風險事件發現的問題要制定相應的改進建議,即對發現的問題采取相應的措施,并指明問題的性質。一個風險事件可對應多條整改建議。

積分管理

系統實現違規積分與違規處罰從違規事件錄入->審批->變更->生成積分->統計的全過程管理,增加員工和分支機構的合規意識,提升內部合規管理,達到按規辦事,減少違規事件的發生。

資本計量

根據銀監會的要求計量操作風險監管資本。本系統將支持采用財務會計數據在標準法下計量操作風險監管資本。按照年度、半年度、季度進行監管資本計算,用以輔助全行范圍資本計量統計工作的開展。資本計量模塊包括標準法、基礎數據維護功能菜單。

報表報告

包括積分統計報表、RSCA統計查詢報表、KRI統計查詢報表、LDC統計查詢報表和報告的維護管理。

事中預警

在數據集市集中供數的基礎上,根據預先定義的業務監控規則,實現對合規風險和操作風險的T+1監測。主要功能包括:信號生成和發送、轉發、反饋、仲裁、關閉、整改、積分。

科融績效考核系統


產品目標

科融績效考核系統,是建立面向分行的績效考核管理應用系統,實現快速,精確的區域特色化管理。針對分行客戶經理考核辦法定制統計考核模型,有效的提高了分行在日??己斯ぷ髦嗅槍蛻艚浝淼目冃Э己私y計的統計效率??s短了考核時間,使得分行領導能夠在第一時間內把握全分行各部門,各支行績效完成情況。

產品功能

科融績效考核系統實現了業務認領、認領審核、帳戶轉認、績效匯總計算、統計查詢等功能。分行績效考核系統的業務數據來源于總行下發及分行手工臺帳補充??蛻艚浝碜鰳I務認領,各支行領導對認領審核?;谟行I務領關系,根據各分行的績效考核要求計算客戶經理的績效。借助報表查詢,展示客戶經理、業務團隊及部門支行的考核業績。

1. 業務認定
包括存貸款業務的認領、認領審核和帳戶轉讓等功能,在業務認領中,支持單筆或批量業務認領,支持多個客戶經理同時認領一筆業務,支持按金額和按比率認領。

2.績效計算
存貸款業務的時點余額和日均的計算,客戶經理和部門機構維度指標的匯總計算,績效積分的換算。

3.統計查詢
個人指標、團隊指標和部門指標的統計查詢及報表生成導出。

4.系統管理
用戶及權限的維護管理、系統參數的配置和系統運行狀況的監控。


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